우리은행(은행장 정진완)은 금융위원회가 지정한 ‘퇴직연금 수익률 제고를 위한 혁신 금융서비스’ 사업의 일환으로 ‘로보어드바이저 일임 서비스’를 시행한다.

이번 서비스는 AI 기반 투자일임 전문업체인 △에이아이콴텍 △퀀팃투자자문과의 제휴를 통해 선보인다. 에이아이콴텍이 운용 중인 적극 투자형 포트폴리오의 수익률은 11월 10일 기준 연 41.66%를 기록하며 높은 성과를 입증하고 있고, 퀀팃투자자문은 업계 최저 수준의 수수료로 서비스를 제공할 예정이다.

해당 알고리즘은 자본시장 전산 인프라 운영사인 코스콤의 운용 심사 및 시스템 심사를 모두 통과한 검증된 시스템으로, AI가 △시장 데이터 분석 △포트폴리오 리밸런싱 △리스크 관리를 자동 수행해 운용의 투명성과 안정성을 확보했다.

우리은행 퇴직연금 고객은 ‘우리WON뱅킹’ 앱에서 개인형 IRP 계좌와 연동해 간편하게 일임계약을 체결할 수 있다. AI 알고리즘이 고객의 투자성향에 맞게 포트폴리오를 자동 구성하고 시장 상황에 따라 리밸런싱까지 진행한다. 특히 일임계약을 유지한 상태에서 연금 수령이 가능해 은퇴 후에도 운용의 연속성을 유지하는 것이 특징이다.

※ 접속경로 : 우리WON뱅킹 - 퇴직연금 - 퇴직연금 로보 일임서비스

우리은행은 이번 서비스는 디지털 기반 혁신 금융 모델로 고객이 쉽고 안정적으로 자산을 관리할 수 있도록 설계됐다며, 퇴직연금 수익률을 높이는 방향으로 계속 발전시켜 나가겠다고 밝혔다.