신한투자증권(대표이사 이선훈)은 자산관리컨설팅부의 전문 컨설턴트와 담당 PB를 통한 맞춤형 대면 연금 컨설팅 서비스를 제공받은 고객 100명을 대상으로 한 심층 조사 및 분석 결과를 공개했다.

조사 대상은 2024년 8월 이후 6개월간 퇴직연금 실물 이전을 진행한 퇴직연금 잔고 1억원 이상 DC(확정기여형) 및 IRP(개인형퇴직연금) 고객이다. 조사 항목은 △컨설팅 만족도 △투자 정보의 유용성 △상품 변경 여부 △관심 투자 지역 △서비스 신뢰도 등이었다. 설문조사 기간은 2025년 2월 12일에서 16일까지로 70%의 응답률을 기록했다.

조사 결과, 맞춤형 대면 연금 컨설팅 서비스의 만족도 항목에서 ‘매우만족’ 및 ‘만족’ 응답 비율은 89%였다. 컨설팅을 통해 제공받은 투자 정보와 전략이 실질적인 도움이 됐다는 응답은 84%였다. 특히 컨설팅 이후 실제로 상품을 변경했다는 응답이 61%를 기록했고, 이 중 64%가 예금 및 현금성 자산을 금융 투자상품으로 전환한 것으로 조사됐다.

또한 향후 정기적인 맞춤형 대면 연금 컨설팅 서비스를 받을 의향이 있는지에 대한 질문에는 응답자의 90%가 긍정적이라는 응답을 해 전문 컨설턴트와의 지속적인 상담 서비스에 높은 신뢰도를 보였다.

금융 투자상품으로 전환한 고객이 선택한 투자상품 유형은 △해외 ETF(47%) △해외 펀드(24%) △국내 ETF(19%) △국내 펀드(7%) 순으로 분석됐다. 이는 최근 여러 언론을 통해 보도된 바 있는 국내 투자자의 해외 투자 추세와 부합하는 결과이다.

이번 조사는 고객의 관심사에 맞는 맞춤형 컨설팅 서비스가 고객의 퇴직연금 운용에도 영향을 미칠 수 있다는 점을 나타낸다. 신한투자증권은 이에 발맞춰 단순 원리금 보장형 상품의 나열보다는 장기적인 연금자산 운용을 위해 국내외 다양한 투자상품을 고객 수요에 맞게 제공하고 있다.

신한투자증권 임혁 자산관리그룹장은 “연금자산을 키우는 확실한 전략은 단기 수익이 아니라 장기적 관점에 있다”며 “분산과 장기투자(복리)의 힘을 믿고 긴 여정에 나설 수 있도록 고객의 니즈를 반영한 운용 전략 제안과 맞춤형 컨설팅 서비스가 신한투자증권의 지속적인 강점으로 자리 잡을 수 있도록 고객 중심의 서비스를 강화해 나갈 것”이라고 강조했다.